资金用途
信托计划募集资金用于向遵义道桥发放信托贷款,最终用于遵义道桥及其子公司补充经营所需流动资金。
还款来源
1.融资方遵义道桥(AA+)经营性现金流;
2.担保方遵义投资(AA)代为偿还;
3.处置抵押物的收入。
增信措施
1.遵义市投资(集团)有限责任公司提供担保;
2.提供遵义市红花岗区红星美凯龙家居生活广场48套商铺进行抵押。
产品亮点
1.区域优势明显:遵义市,具有红色背景的地级市,“遵义会议”改变中国历史命运的事件,在中国,遵义拥有特殊的历史和政治地位。遵义年生产总值破3000亿,连续5年保持平均12%的增速,仅次于省会贵阳,年财政总收入718亿,年增长22.5%,一般公共财政收入252亿,辖内有茅台等纳税大户,税收收入稳定,经济实力强。
2.交易对手实力强:融资方遵义道桥,实控人为遵义市国资委,主体评级AA,是遵义市资产规模最大、综合实力最强的国有企业,2018年总资产1614.76亿元,总负债806.20亿元,资产负债率49.92%,融资能力强,现金流充足,信用水平高,综合实力雄厚。担保方遵义投资实控人为遵义市国资委,AA+发债主体,总资产593.16亿元,是遵义市四大国有集团公司之一,资产负债率仅为41.98%。
3.抵押物优质且足值:遵义市红花岗区红星美凯龙家居生活广场48套商铺,评估价值为9.01亿,距红花岗区政府仅4公里,土地地理位置优越,周边有两所重点学区,大型国际商贸城,商业配套齐全。变现价值较高,足额覆盖信托贷款本息。